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贪小利卖银行卡 后果很严重!

2022-09-13 00:09   编辑:admin   人气: 次   评论(

  因缺钱而变卖自己的二手物品无可厚非,但是,如果你变卖的是银行卡,性质就不一样了。石家庄市元氏县和鹿泉区的两个小伙子为了挣几千元的卖卡费,用自己的身份信息办了银行卡,还帮不法分子“一条龙服务”刷脸认证,大额转账,很快落入法网。

  23岁的李某波是元氏人,32岁的李某清是鹿泉人,两个小伙子因在一家工厂打工认识,并成为了朋友。今年,他们打工的工厂关门,李某波和李某清双双失业,没了收入,花呗、车贷怎么还?两个好朋友经常在一起琢磨挣钱的路子。今年3月底,他们在街上走时,有个陌生人上来直接问他们:“想挣钱吗?加个QQ。”然后就往他们手里塞了张名片,上面有电话和QQ号。李某波和李某清正苦于没有挣钱的门路,就加了名片上的QQ。

  加的QQ叫张哥。张哥告诉他们,想挣钱很简单,就是办几张自己的银行卡卖给他,一张银行卡的价钱是1500元,办几张银行卡挣上万八千的不是事儿。不过,还得自己拿着身份证、银行卡去外地帮他们转几笔账,等转账成功就支付买卡的钱。李某波和李某清合计了一下,决定跟着张哥干。然后,两人分头去各家银行办银行卡,几天内,李某波办了4张卡,李某清办了6张卡。

  银行卡办好后,按张哥的安排,他们带上银行卡、身份证赶到福建的龙岩县,等着联系人接头。等了几天,联系人总也不出现,李某波和李某清就打算回家了。这时张哥又说联系上了,但是需要去广东省的绕平县。又带着他们从福建去了广东。在广东饶平县的一个小旅馆内,他们被带到了不同的房间,房间里的人用电脑和手机操作转账,先用手机查询他们办卡的转账额度,然后进行大额转账,其间,李某波和李某清负责配合刷脸认证。每天的转账是有额度限制的,需要办两天,从4月11日至12日,办了两天的转账后,李某波挣到了4000元,李某清挣到了6100元,两人拿着钱就回家了。回家没几天,警察上门,把他们“请”到了派出所。

  在派出所,李某波和李某清后悔莫及。李某清说,他们知道银行卡不能卖,也知道买卡的那伙儿人不是好人,当时就想着悄悄挣点儿钱,但是没想到这么快就招来了警察,现在后悔死了。

  实施此次抓捕行动的石家庄市公安局桥西分局新石派出所的民警说,在这起事件中,李某波和李某清涉嫌帮不法分子转账、洗钱,做了电信诈骗的帮凶。他说,这是一个典型的银行卡犯罪模式,不法分子发布购买银行卡的信息,用买来的银行卡跑流水账、为电信诈骗洗钱。近年来因为金融管控比较严,很多操作需要持卡者配合人脸识别,李某波和李某清不仅卖银行卡,还配合不法分子做了全套的服务,等待他们的必将是法律的惩罚。

  据了解,为了防范买卖银行卡助长电信诈骗,省会各家银行网点在新开银行卡等个人银行账户时,都会要求办卡人阅读并签署《开设个人银行结算账户涉通信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》(以下称《告知书》)。《告知书》内容主要有:自然人申请开立个人账户时,提供真实有效身份证件并如实填写个人相关信息的要求及法律责任;自然人申请开立个人账户时,严禁假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,严禁出租、出借、出售、购买银行账户,违者将按相关账户管理制度规定,5年内暂停其个人账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户,同时其个人信息将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。对明知他人实施电信网络诈骗犯罪,还提供信用卡、资金支付结算账户的个人,以共同犯罪论处等。

  银行人士介绍,签署《告知书》就是为了提醒客户在账户开立、使用上不合规的行为将会承担的法律责任以及接受的行政处罚,以便于开户人清楚地了解自己相关行为的后果。

  一家股份制银行的大堂经理介绍,他们确实劝退过意图卖卡的人。一次一位60多岁的老大爷来办银行卡,并一再强调要开手机银行软件,可是工作人员帮他操作手机时才发现他用的是老人机,根本装不了手机银行。老大爷说,不开手机银行也行,但是一定要可以在手机上转账。工作人员觉得事有蹊跷,询问他办卡的用途,老大爷才说出这卡不是自己用的,是有人出1000元买的。银行工作人员向老大爷耐心地讲解了买卖银行卡的严重后果,告诉他买卖银行卡是违法行为。老大爷连忙说那不卖了。

  近年来,金融管控不断升级,中国人民银行先后出台了多项规定,筑牢金融业支付结算安全防线。省会各家银行也加大了对电信诈骗的防范力度,一方面运用科技手段保障客户的账户安全,一方面持续加强基层网点人员识别、防范电信诈骗的能力。今年,多家银行对一线员工再次进行培训,让营业大厅的工作人员了解更多的电信诈骗套路,以便及时阻止有可能发生的电信诈骗。

  近期,农行、建行、邮储、中信、民生、广发等多家银行陆续发布公告称,为防范电信诈骗风险,将对不符合规范的“睡眠账户”“超量账户”进行清理。银行表示,清理账户有利于帮助用户防范个人风险,避免自身账户被不法分子利用,卷入不必要的麻烦。记者从各家银行发出的公告看到,不同的银行对两种账户的定义和具体的清理规定有所不同。如果想知道自己是不是有“睡眠账户”和“超量账户”,可以通过银行的客服电话进行查询,也可以持有效身份证件和银行卡去银行网点查询。

  对于在清理范围内的银行账户,银行人士建议,持卡人应尽快前往银行网点办理激活或销户,如果逾期未进行处理,银行则会予以销户,或者限制账户的交易功能。

  对于此类案例,警方提醒,买卖银行卡风险很大,不仅泄露个人信息,影响个人信用,还很可能成为犯罪分子的帮凶、共犯,千万别因贪图小利犯大错。目前,省会多部门全方位出击打击电信诈骗。多家银行也发布公告开始又一轮清理银行卡,对睡眠账户和超量账户进行清理,以防范电信诈骗。

  买卖银行卡有哪些风险?据银行人士介绍,第一,可能成为犯罪分子的帮凶。如果因为贪图小便宜出售自己名下的银行卡及相关信息,不法分子就有可能会利用你的个人信息向你身边的好友实施诈骗 。第二,可能“被犯罪”。银行卡的出售为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会。一经发现持卡人涉嫌卡为不法分子提供便利,将承担连带法律责任 。第三,可能影响个人生活。不法分子利用买来的银行卡进行犯罪活动,很可能会影响到个人信用,而征信不良,将会对你生活的各个方面造成影响。

  新石派出所的民警提示大家:1.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息。对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务。2.不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。3.一旦发现买卖银行卡和身份证的违法犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,自觉维护良好的用卡秩序。 (记者 刘文静)

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