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  • 交通银行朔州分行营业部成功堵截一起 办卡后出借账户的风险事件
  • 日期:2019-10-26   点击:   作者:admin   来源:未知   字体:[ ]

  2019年9月17日,一位年过六旬的老人家随着两位年轻人进入交通银行朔州分行营业部办理业务。

  大堂经理询问得知老人想办理个人银行卡之后随即带领老人在智易通提交办卡申请,业务到银行人员审核环节之后,客户服务经理前往智易通进行授权。

  客户服务经理首先询问老人“您是办理银行卡吗”,老人一脸迷茫的看着客户服务经理,立即引起该客户服务经理的紧觉,接着她继续询问老人办卡的用途,老人依旧支支吾吾无法回答,旁边两个年轻人催着说办卡存钱呢,其中一位嘴里嘀咕着“办了也是我用呢”,客户服务经理立刻意识到这是一起利用老年人无知的弱点,引老年人办理银行卡之后,收集银行卡进行诈骗或者其他非法活动的风险事件。

  客户服务经理多次打量这位老人,老人一直都是什么都不知道的样子,任由那两个年轻人摆布,客户服务经理提示老人个人银行卡办理之后必须本人使用,严禁出借账户,老人还是茫然不知所措,而且老人的身份证地址是山西省某县某镇某村的偏远贫困地方,这是典型的办卡出借账户事件,客户服务经理立刻在手持终端上点击审批拒绝,并以联网核查无法通过为由拒绝为老人办理该银行卡,年轻人随即带老人离开网点。

  近年来,不法分子诈骗手段多样,利用老年人信息闭塞、风险防范意识淡薄、容易上当受骗等特点,引诱他们办理银行卡实时犯罪活动,在此也提醒广大客户,银行卡一定要仅限于本人使用,并注意保护好卡号、密码、验证码、118九龙老牌图库网银等个人隐私,切莫贪图小利出借出售自己的银行卡,防止被不法分子利用实施犯罪。银行在办理个人客户开立银行卡、开通网银、手机银行等业务时,也需要高度关注老年客户、异地农村客户、身体残疾或智力障碍客户,一定要认真核实是否本人办理,同时核实办卡用途,加强对集中开户、陪同开户、不合理开户的背景调查,提高询问技巧,提高业务处理人员对不法分子利用个人银行卡进行犯罪活动的识别能力和风险防范意识,做好可疑交易监测和报告工作,并根据情况向相关部门报告或向公安机关报案。